学資保険
入ってるけど不安・・・
誰かお金の貯め方教えて
9歳の娘のパパが少しですが
勉強した事を簡単に伝えますね
まずは答えから
全世界投資を
投資信託インデックス運用でコツコツやる
SBI証券or楽天証券で
全世界投資を投資信託インデックス運用でコツコツやるSBI証券or楽天証券で
全世界投資とは 何？
簡単に説明します
- 国内債券
- 国内株式
- 先進国債券
- 先進国株式
- 新興国債券
- 新興国株式
これら6種類の投資信託を毎月買うことです
投資信託インデックス運用とは 何？
簡単に説明します
まず投資信託とは
投資家から集めたお金が資金となり株式や債券などに
投資運用する商品のことです
その投資信託にはインデックス運用とアクティブ運用があります
アクティブ運用は今回はパスです
投資信託インデックス運用とは
日経平均株価（日経225）東証株価指数（TOPIX）など
これらの指数と同じ動きをする
投資信託のことです
SBI証券or楽天証券なのは なぜ？
- ネットなので今すぐ簡単にスタートできる
- 手数料が安い
- 少額でスタートできる
- ネットの最大手2社なので やっている人が多く分からないことを調べやすい
スタート前にこれだけは
NISAは、2024年から新NISAとして新しくなりました。
新NISAは「つみたて投資枠」「成長投資枠」に引き継がれそれぞれを併用できます。
「つみたて投資枠」は「つみたてNISA」を引き継いだ投資枠です。
「成長投資枠」は「一般NISA」を引き継いだ投資枠です。
大きな変化
非課税保有期間が無期限
非課税保有限度額が増大
ここで1つお願いがあります
モーニングスター と検索して金融電卓を押すと
運用利回りや運用積立金額を計算してくれます
試してみてください
パパが試してみたのを載せます
仮に
資金0円
毎月1.5万円を18年間運用
500万にするには
ここまで打つと
4.6％の運用利回り
国内株式 20％
先進国株式 20％
先進国債券 30％
新興国株式 10％
新興国債券 20％
スタンダートタイプ
このように出ました
今回は
日本債券は出ませんでしたね
リートは初めから入っていません
ちなみに無理な金額などを打ち込むと
考え直してくださいみたいな文章が出てきます
簡単な500万までの道のりが示されます
注意してください
絶対にこのようになるというものではありません
参考にすることで
自分自身の考えをしっかり持ってください
でも
やってみる気になりませんか？
はじめの一歩を踏み出して
- SBI証券or楽天証券をネットを使って開設
少し開設が面倒でしたがそこは頑張りましょう - 投資信託を買う
毎月買うように設定しました
毎月勝手に引き落とされて投資信託が買われていきます - YouTubeなどを使って分からない言葉を調べたりする
無料で上手に説明してくれる人がいるので調べてみてください
最後に
初めて3年ぐらいが立ちます
14000円を毎月積立て
小さい波で少しづつ増えていきました
順調に行ってると思っていた時に2020 3月4月ぐらいに
コロショックで
ガッツリ下がりました
このようにリスクはあります
それでも続ける
全世界は経済成長を続けています
数年もあればショックも回復してきます
リーマンショックの時には7年ぐらいかかったみたいですが
ちゃんと回復して成長し続けています
その成長の波に少しだけ乗って
地味ですがコツコツやるのが1番です
ちなみに
まだコロが完全に落ち着いてるわけではないので
今後のことは分かりませんが
パパの投資額は数か月ぐらいで戻ってきたので良かったです
まとめ
学資保険入ってるけど不安
誰かお金の貯め方教えて
答え
- 全世界投資をしましょう
SBI証券or楽天証券をネットで開設 - 新ニーサを使って
毎月コツコツ投資信託を買って積立てましょう
投資信託インデックス運用の方を買いましょう - 分からない事は
YouTubeなどで勉強してくださいね
おまけ
子どものお金と同時に自分自身のお金も考えてませんか？
下の記事を参考にしてみてください
